Imagen: Lucas Favre
El FBI advirtió sobre un número cada vez mayor de estafadores que se aprovechan de los estadounidenses desempleados al tratar de reclutarlos en sus esquemas de mulas de dinero y usarlos para lavar fondos obtenidos mediante fraude, estafas en línea y otros tipos de actividades delictivas.
Las mulas de dinero son personas que transfieren o mueven fondos adquiridos ilegalmente en nombre de delincuentes utilizando sus propias cuentas bancarias o abiertas de manera fraudulenta, con o sin saber que están apoyando los esfuerzos de lavado de dinero de una operación criminal.
Hay múltiples tipos de mulas de dinero: las mulas de dinero inteligentes son aquellas que ignoran todas las señales de alerta, las cómplices son las que están activamente involucradas en el plan fraudulento y las inconscientes (o ignorantes) son individuos que desconocen su papel y actúan. basado en la confianza.
Los solicitantes de empleo están más expuestos que nunca a caer en los trucos de los estafadores y a quedar atrapados como mulas de dinero involuntarias debido a la disminución del número de trabajos disponibles y al aumento del desempleo causado por la pandemia de COVID-19.
“Actuar como una mula de dinero, permitir que otros usen su cuenta bancaria o realizar transacciones financieras en nombre de otros, pone en peligro su seguridad financiera y compromete su información de identificación personal”, advirtió la Oficina de Campo del FBI en Baltimore.
“Protéjase negándose a enviar o recibir dinero en nombre de personas y empresas de las que no es responsable personal y profesionalmente”.
Trabajar desde casa “oportunidades”
Las mulas de dinero están detrás de la mayor parte de las pérdidas financieras de $ 3.5 mil millones causadas por el fraude entre 2015 y 2019, según los informes recibidos por el Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3) del FBI.
Este año, los delincuentes tuvieron un trabajo aún más fácil debido al creciente número de trabajadores despedidos durante la pandemia, trabajadores que ahora están buscando activamente un nuevo empleo.
Los estafadores ahora están tratando cada vez más de atrapar a los solicitantes de empleo estadounidenses como mulas de dinero a través de “oportunidades de trabajo desde casa” que se publican incluso en sitios de búsqueda de empleo de renombre según el FBI.
Esto hace que sea mucho más fácil para ellos alcanzar más objetivos potenciales que ahora son mucho más susceptibles de caer en tales esquemas.
Después de ser “contratadas”, se les pide a las mulas de dinero involuntariamente que usen su cuenta bancaria o una proporcionada por los estafadores para aceptar “donaciones” que luego deben depositarse en direcciones de criptomonedas controladas por los delincuentes utilizando un “quiosco” o un cajero automático de Bitcoin conectado a las cuentas bancarias de los estafadores, o utilizado para comprar tarjetas de regalo u otros activos transferibles.
El FBI proporciona una lista de señales de que puede ser una mula del dinero sin siquiera saberlo y medidas para protegerse de los planes de las mulas del dinero.
El servicio de inteligencia y seguridad de EE. UU. También le insta a que se comunique con el FBI o la policía local si ha sido un objetivo o involuntariamente involucrado en este tipo de actividad fraudulenta.
Su cuenta bancaria podría estar alimentando el crimen: la oficina de campo del FBI en Baltimore advierte a las víctimas potenciales de un aumento en los esquemas de mulas de dinero. https://t.co/wtzd0pQCrn
– FBI Baltimore (@FBIBaltimore) 4 de diciembre de 2020
No saber que eres una mula de dinero sigue siendo un crimen
“Su aceptación y transferencia del dinero robado podría considerarse una violación de los estatutos federales de lavado de dinero, especialmente si la actividad se prolonga o si se queda con alguno de los fondos”, agregó el FBI.
“Incluso si usted no obtiene ganancias personales, esta actividad ilegal de mulas de dinero podría exponerlo a un proceso penal mientras el estafador obtiene acceso a los fondos sin estar directamente relacionado con el fraude inicial”.
“Si usted es una mula del dinero, podría ser procesado y encarcelado como parte de una conspiración criminal de lavado de dinero”, explica el FBI. “Algunos de los cargos federales que podría enfrentar incluyen fraude postal, fraude electrónico, fraude bancario, lavado de dinero y robo de identidad agravado”.
Las mulas de dinero reclutadas por redes internacionales de lavado de dinero son, eventualmente, perseguidas por las fuerzas del orden y procesadas (1, 2, 3, 4).
El miércoles, el Departamento de Justicia anunció la finalización de la tercera iniciativa anual Money Mule que resultó en el procesamiento de 2.300 mulas monetarias después de tomar medidas contra otras 600 personas durante la acción del año pasado.
Esta es la segunda advertencia emitida por el FBI sobre los ciberdelincuentes que explotan cada vez más el miedo y la incertidumbre públicos que rodean la pandemia de COVID-19 para reclutar mulas de dinero después de una anterior publicada en abril por la Oficina Nacional de Prensa del FBI.
